ディスクロージャー2016

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109を考慮していません。　　　　また、金利の合理的な予想変動幅を超える変動が生じた場合には、算定額を超える影響が生じる可能性があります。　　　　なお、経済価値変動額の計算において、分割実行案件にかかる未実行金額についても含めて計算しています。　　③　資金調達にかかる流動性リスクの管理　　　　当組合では、資金繰りリスクについては、運用・調達について月次の資金計画を作成し、安定的な流動性の確保に努めています。また、市場流動性リスクについては、投資判断を行う上での重要な要素と位置付け、商品ごとに異なる流動性（換金性）を把握したうえで、運用方針などの策定の際に検討を行っています。　⑷　金融商品の時価等に関する事項についての補足説明　　　金融商品の時価（時価に代わるものを含む）には､市場価格に基づく価額のほか、市場価格がない場合には合理的に算定された価額（これに準ずる価額を含む）が含まれています。当該価額の算定においては一定の前提条件等を採用しているため、異なる前提条件等によった場合、当該価額が異なることもあります。２．金融商品の時価に関する事項　⑴　金融商品の貸借対照表計上額及び時価等　　　当年度末における貸借対照表計上額、時価及びこれらの差額は､次のとおりです。なお、時価を把握することが極めて困難と認められるものについては、次表には含めず⑶に記載しています。　⑵　金融商品の時価の算定方法　（資産）　　①　預金　　　　満期のない預金については、時価は帳簿価額と近似していることから、当該帳簿価額によっています。満期のある預金については、期間に基づく区分ごとに、リスクフリーレートである円ＬＩＢＯＲ・ＳＷＡＰレートで割り引いた現在価値を時価に代わる金額として算定しています。　　②　有価証券　　　　株式は取引所の価格によっており、債券は取引所の価格又は取引金融機関等から提示された価格によって（単位：千円）貸借対照表計上額時　　　価差　　　額預金145,688,295145,557,950△ 130,345有価証券7,240,9997,313,30372,304　　満期保有目的の債券2,359,8152,432,11972,304　　その他有価証券4,881,1844,881,184－貸出金（＊1）81,781,144－－　　貸倒引当金880,302－－　　貸倒引当金控除後（＊2）80,900,84284,380,1463,479,304経済事業未収金2,309,418－－　　貸倒引当金98,040－－　　貸倒引当金控除後（＊3）2,211,3782,211,378－資　産　計236,041,514239,462,7773,421,263貯金240,426,859240,414,090△ 12,769借入金64,10265,2041,101経済事業未払金4,749,4674,749,467－設備借入金353,340353,340－負　債　計245,593,768245,582,101△ 11,668（＊1）貸出金には、貸借対照表上雑資産に計上している職員厚生貸付金101,647千円を含めています。（＊2）貸出金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しています。（＊3）経済事業未収金に対応する一般貸倒引当金及び個別貸倒引当金を控除しています。

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